2024/02/13 22:13:39
貸金業務に関する罰則まとめ
貸金業務取扱主任者試験
貸金業関連の罰則まとめ
過料のみ
| 過料 | 該当行為 |
|---|---|
| 10万円以下 | 債権証書の返還義務違反 |
罰金のみ
| 罰金 | 該当行為 |
|---|---|
| 50万円以下 | ・変更の届出・廃業などの未提出 ・虚偽の届け出 ・添付書類の虚偽記載 ・業務開始届出を怠った ・従業員名簿の不備 ・指定信用信用情報機関の兼業制限違反 ・信用情報提供など業務の休廃止規定違反 |
| 100万円以下 | ・貸金業務取扱主任者の不設置 ・貸金業務取扱主任者の氏名明示義務違反 ・従業者証明書の携帯違反 ・返済能力調査に関する記録義務違反、虚偽記録作成、視力を明らかにする書面などの徴収義務違反 ・貸し付け条件などの掲示違反 ・帳簿の備え付け義務違反 ・帳簿の閲覧、謄写拒否 ・催告書面の記載事項違反など ・標識掲示義務違反 ・債権譲渡などの通知義務違反 ・指定信用情報機関の記録保存義務違反 |
懲役または罰金、それらの併科
| 懲役または罰金、それらの併科 | 該当行為 |
|---|---|
| 1年以下の懲役 300万円以下の罰金 またはこれらの併科 |
・暴力団などの使用 ・資金需要者等に対する虚偽告知 ・生命保険契約締結制限違反 ・指定信用情報機関の信用情報を使用した調査義務違反 ・基準額超過極度方式契約に係る調査義務違反 ・広告違反、誇大広告の禁止違反 ・契約締結前の書面、保証契約締結前書面、生命保険契約同意前書面、受取証書などの規定違反 ・公的給付に係る預金通帳などの保管制限違反 ・取立て制限者に対する債権譲渡、保証契約締結、弁済委託などの規制違反 ・業務改善命令違反 ・事業報告書の虚偽記載・不提出 ・報告徴収命令違反 ・信用情報提供義務違反 |
| 2年以下の懲役 300万円以下の罰金 またはこれらの併科 |
・登録申請書などの虚偽記載 ・虚偽の営業表示、広告、勧誘 ・協会に対する業務停止命令違反 ・取り立て行為の規制違反 ・貸金業者の役職員などの信用情報の目的外利用 ・指定信用情報機関の役職員などの秘密保持義務違反 |
| 5年以下の懲役 1000万円以下の罰金 またはこれらの併科 |
業務停止命令違反 |
| 10年以下の懲役 3000万円以下の罰金 またはこれらの併科 |
・不正登録 ・無登録営業 ・名義貸し |
